O que define o sucesso de uma empresa é a estabilidade financeira dela e por isso, o capital de giro é tão importante para a sua longevidade. Além disso, o capital de giro afeta muitos outros aspectos do seu negócio, desde o pagamento dos funcionários até o planejamento de crescimento sustentável a longo prazo da empresa.
Empresas que possuem um capital de giro positivo terão uma capacidade maior para enfrentar desafios financeiros, além de uma maior flexibilidade para investir no crescimento do negócio após cumprir as obrigações de curto prazo.
Um grande desafio para os empreendedores em época de final do ano, é o fato de ser um período muito movimentado financeiramente para todos os tipos de negócios, seja em lucro quanto em gastos com décimo terceiro, férias, aumento de estoque, contratação de temporários, entre outros.
Pensando nisso, separamos um breve resumo sobre capital de giro e algumas dicas de como manter o seu capital no positivo para 2022.
O que é capital de giro?
O capital de giro é o dinheiro que uma empresa teria de sobra se pagasse todas os passivos e ativos circulantes.
Ativos circulantes são recursos que a empresa tem disponível a curto prazo (imediato ou menos de um ano), e alguns exemplos são: fluxo de caixa, estoques, contas a receber, tributos recuperáveis, estoques que podem ser vendidos, entre outros.
Já os não circulantes, são recursos a longo prazo e que permanecem na empresa por mais de um ano, como: bens móveis, equipamentos, veículos, ou seja, ativos tangíveis (com presença física).
Os passivos circulantes são as obrigações que a empresa possui a curto prazo, registradas e pagas em menos de um ano, e que possuem um fluxo dentro deste prazo. Por exemplo, as dívidas com fornecedores, que são passivos constantes em registros e pagamentos.
Os passivos não circulantes são os registros das obrigações que a empresa possui a longo prazo, e que levam mais tempo a serem pagas, como empréstimos que são pagos aos bancos por mais de um ano.
E agora que você sabe o que é capital de giro, vamos ver algumas dicas de como aumentar ou melhorar o da sua empresa?
Controle seu fluxo de caixa
A demonstração do fluxo de caixa fornece informações relevantes para determinar a qualidade da receita e é dividida em três categorias:
Atividades operacionais: Fluxo de caixa relacionado às despesas anuais, recorrentes como salários, utilidades, suprimentos, aluguel e etc.. É ele que indica se uma empresa tem capacidade de gerar caixa para manter as operações ou até mesmo se expandir. Ele se resume no valor recebido de clientes menos o valor gasto em despesas operacionais.
Atividades de investimentos: É tudo aquilo gasto em ativos fixos ou investimentos. São os investimentos de longo prazo ou de capital e incluem as atividades relacionadas a investimentos de uma empresa, como investimentos em títulos, a compra de ativos físicos como equipamentos ou propriedades, ou a venda de ativos.
Atividades de Financiamento: É o financiamento que vem dos proprietários, investidores e credores de uma empresa. São classificadas como transações de dívida, patrimônio líquido e dividendos na demonstração do fluxo de caixa.
Quer uma planilha para te ajudar a controlar o fluxo de caixa? Disponibilizamos uma planilha automatizada para você baixar e auxiliar na gestão do seu negócio.
Utilize softwares de gestão
Utilizar softwares de gestão podem ajudar de várias maneiras, além de evitar alguns erros que podem vir a acontecer.
Softwares de gestão que incluem módulos e funcionalidades diversificadas e integram todos os processos e setores da empresa, são chamados de ERP’s. Um ERP, sigla que vem do temos em inglês Enterprises Resource Planning, ou Planejamento de Recursos Empresariais, serve para gerenciar diferentes atividades e setores, como:
– Controle financeiro;
– Gestão de estoque;
– Controle de compras;
– Gestão de contratos;
– Gestão de pessoas;
– Gestão financeira completa e organizada;
– Planejamento estratégico, assertivo e eficaz;
Ter uma boa visão de todos os processos facilita muito a tomada de decisões das empresas e permite melhores resultados na rotina, otimizando seus processos de controle para começar o ano de 2022 com tudo organizado.
Antecipe seus recebíveis
A antecipação de recebíveis é uma forma sustentável financeiramente para manter a sua empresa com o caixa em dia e no positivo para 2022. Com ela você não estará tirando recursos do seu caixa para pagar o banco, mas sim, antecipando um dinheiro que, por direito, já é seu. Você reutiliza o seu próprio crédito e não fica preso a pagar um financiamento com altas taxas. Quando você usa a antecipação, o dinheiro que está previsto para entrar no caixa em uma data futura se torna caixa presente e não deixa de fazer parte da sua empresa, visto que você ainda precisa receber do seu cliente.
Além de ter mais vantagens do que um empréstimo, a antecipação realizada junto a Fundos de Investimento (FIDC´s) tem características próprias que mostram a sua sustentabilidade financeira:
– Operações isentas de IOF;
– Liberação de recursos acelerada (a antecipação de recebíveis é rápida e otimiza os recursos disponíveis);
– Possibilidades de negociação e expansão do seu negócio;
– Menor chance de endividamento e inadimplência;
– Inexistência de reciprocidade bancária.
O Capital de giro positivo significa que você tem ativos líquidos suficientes para investir no crescimento enquanto cumpre as obrigações de curto prazo, como pagar fornecedores e funcionários. Por isso é importante que você esteja com o foco em mantê-lo sempre positivo para poder cumprir as metas que propôs para o próximo ano.
Nós da Belluno podemos te ajudar com isso, clique aqui e vem falar com a gente! Antecipando seus recebíveis conosco você consegue ter um capital de giro no verde sem fazer empréstimos burocráticos.
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