O dinheiro é a força vital de todas as empresas e ele está constantemente em movimento. O fluxo de caixa é essa movimentação: o saldo líquido de dinheiro entrando e saindo de uma empresa em um período contábil específico.
No final deste blog, você ganhará de brinde uma planilha automatizada gratuita para organizar o fluxo de caixa da sua empresa!
E o que determina o bom andamento de uma empresa é o dinheiro, quanto mais valor em caixa e menos consumo dele, maior será o potencial de uma empresa poder expandir. Mas não se confunda, fluxo de caixa não é o mesmo que lucro. O fluxo de caixa se refere ao dinheiro que entra e sai de sua empresa. Lucro, entretanto, é o dinheiro que você obtém após deduzir as despesas do seu negócio da receita geral.
No fluxo de caixa algumas das entradas podem ser definidas como:
– Vendas de produtos ou serviços;
– Vendas de ativos;
– Investimentos.
No lado de saída, o caixa flui por meio de:
– Despesas operacionais;
– Despesas diretas;
– Ativos adquiridos;
E isso pode ser feito de várias maneiras, como:
– Planilhas
– Sistemas automatizados
– Plataformas integradas
– Registro manual em livro contábil
E então, você pode calcular o seu fluxo de caixa com uma fórmula bem simples:
CAIXA RECEBIDO – CAIXA GASTO = FLUXO DE CAIXA LÍQUIDO
Se o número do seu fluxo de caixa líquido for positivo, sua empresa tem fluxo de caixa positivo e está acumulando dinheiro no banco.
Se o número do seu fluxo de caixa líquido for negativo, seu negócio tem um fluxo de caixa negativo e você está terminando o mês com menos dinheiro do que começou.
Como fazer uma análise do fluxo de caixa da empresa?
A demonstração do fluxo de caixa fornece informações relevantes para determinar a qualidade da receita e é dividida em três categorias:
Atividades operacionais: Fluxo de caixa relacionado às despesas anuais, recorrentes como salários, utilidades, suprimentos, aluguel e etc. É ele que indica se uma empresa tem capacidade de gerar caixa para manter as operações ou até mesmo se expandir. Ele se resume no valor recebido de clientes menos o valor gasto em despesas operacionais.
Atividades de investimentos: É tudo aquilo gasto em ativos fixos ou investimentos. São os investimentos de longo prazo ou de capital e incluem as atividades relacionadas a investimentos de uma empresa, como investimentos em títulos, a compra de ativos físicos como equipamentos ou propriedades, ou a venda de ativos.
Atividades de Financiamento: É o financiamento que vem dos proprietários, investidores e credores de uma empresa. São classificadas como transações de dívida, patrimônio líquido e dividendos na demonstração do fluxo de caixa.
Por que o fluxo de caixa é importante para o meu negócio?
Uma análise de fluxo de caixa determina o capital de giro de uma empresa. E esses números são importantes para todos os empreendedores que querem avaliar a saúde financeira da sua empresa.
Todos os empreendedores precisam focar em melhorar o fluxo de caixa da empresa, para consequentemente, aumentar o seu patrimônio líquido, possibilitando pagar dívidas ou reinvestir na empresa. Veja abaixo alguns métodos que podem te ajudar a aumentar o fluxo de caixa:
– Aumentar o seu ticket médio;
– Vender ativos;
– Reduzir custos operacionais;
– Fazer uma boa análise de crédito para evitar inadimplência;
– Antecipar Recebíveis;
Como a Antecipação de Recebíveis pode ajudar com o fluxo de caixa?
A antecipação de recebíveis é uma forma sustentável financeiramente para manter a sua empresa com o caixa em dia. Com ela você não estará tirando recursos do seu caixa para pagar o banco, mas sim, antecipando um dinheiro que, por direito, já é seu. Você reutiliza o seu próprio crédito e não fica preso a pagar um financiamento com altas taxas. Quando você usa a antecipação, o dinheiro que está previsto para entrar no caixa em uma data futura se torna caixa presente e não deixa de fazer parte da sua empresa, visto que você ainda precisa receber do seu cliente.
Além de ter mais vantagens do que um empréstimo, a antecipação realizada junto a Fundos de Investimento tem características próprias que mostram a sua sustentabilidade financeira:
– Operações isentas de IOF;
– Liberação de recursos acelerada, a antecipação de recebíveis é rápida e otimiza os recursos disponíveis;
– Possibilidades de negociação e expansão do seu negócio;
– Menor chance de endividamento e inadimplência;
– Inexistência de reciprocidade bancária.
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